WFT Pensioen

Eindterm 1a: De persoon maakt bij zijn werkzaamheden gebruik van actuele kennis van de relevante weten regelgeving en de van toepassing zijnde richtlijnen en gedragscodes.

Eindterm 1b: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot een algemeen pensioenfonds (apf), het vrijwillig aansluiten bij een bedrijfstakpensioenfonds (bpf), pensioenverzekeraar en premiepensioeninstelling (ppi) op juridische kennis van rechtspersonen en ondernemingsstructuren.

Eindterm 1c: De persoon baseert de uitvoering van de risicoanalyse ten behoeve van het advies met betrekking tot een algemeen pensioenfonds (apf), het vrijwillig aansluiten bij een bedrijfstakpensioenfonds (bpf), pensioenverzekeraar en premiepensioeninstelling (ppi) op kennis van de basisprincipes, hoofdlijnen en actuele ontwikkelingen van risicomanagement.

Eindterm 1d: De persoon baseert de uitvoering van de risicoanalyse ten behoeve van het advies met betrekking tot een algemeen pensioenfonds (apf), het vrijwillig aansluiten bij een bedrijfstakpensioenfonds (bpf), pensioenverzekeraar en premiepensioeninstelling (ppi) op kennis van de relevante bedrijfseconomische vraagstukken (zoals groei, stabilisatie, krimp) en financiële verslaglegging van een onderneming.

Eindterm 1e: De persoon baseert de uitvoering van de risicoanalyse ten behoeve van het advies met betrekking tot een algemeen pensioenfonds (apf), het vrijwillig aansluiten bij een bedrijfstakpensioenfonds (bpf), pensioenverzekeraar en premiepensioeninstelling (ppi) op risicoanalyse van de financiële draagkracht van de betreffende werkgever.

Eindterm 1f: De persoon baseert de uitvoering van de risicoanalyse ten behoeve van het advies met betrekking tot een algemeen pensioenfonds (apf), het vrijwillig aansluiten bij een bedrijfstakpensioenfonds (bpf), pensioenverzekeraar en premiepensioeninstelling (ppi) op kennis van de wijze van investeren of beleggen van vermogen.

Eindterm 1g: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot een algemeen pensioenfonds (apf), het vrijwillig aansluiten bij een bedrijfstakpensioenfonds (bpf), pensioenverzekeraar en premiepensioeninstelling (ppi) en het verzekerde pensioen voor de directeur-grootaandeelhouder (DGA) op grondige en actuele kennis met betrekking tot relevante wetgeving inzake pensioen.

Eindterm 1h: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot een algemeen pensioenfonds (apf), het vrijwillig aansluiten bij een bedrijfstakpensioenfonds (bpf), pensioenverzekeraar en premiepensioeninstelling (ppi) op begrippen en procedures inzake actuarieel rekenen.

Eindterm 1i: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot een algemeen pensioenfonds (apf), het vrijwillig aansluiten bij een bedrijfstakpensioenfonds (bpf), pensioenverzekeraar en premiepensioeninstelling (ppi) op grondige en actuele kennis met betrekking tot pensioenvoorzieningen als onderdeel van het pakket van arbeidsvoorwaarden van een werkgever.

Eindterm 1j: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen op grondige en actuele kennis met betrekking tot relevante wetgeving inzake pensioen en de pensioentoezegging aan de directeur-grootaandeelhouder (DGA).

Eindterm 2a: De persoon beschikt over het vermogen om mondeling en schriftelijk te communiceren.

Eindterm 2b: De persoon beschikt over het vermogen om ICT-toepassingen te gebruiken.

Eindterm 2c: De persoon beschikt over het vermogen om relevante informatie over de financiële positie en wensen van de klant te inventariseren, te controleren en vast te leggen.

Eindterm 2e: De persoon beschikt over het vermogen om de doelstellingen en resultaten van een organisatie en de risico’s die vanuit de situatie van de pensioenvoorziening een bedreiging vormen of een kans bieden in kaart te brengen, alsmede op welke wijze deze risico’s op adequate wijze kunnen worden beheerd, zodat de risico’s tot een voor de organisatie acceptabel risiconiveau kunnen worden ingevuld.

Eindterm 2f: De persoon beschikt over het vermogen om met het oog op de pensioenvoorziening de risicobereidheid en het risicoprofiel van de onderneming en van de deelnemer, gewezen deelnemer, andere aanspraakof pensioengerechtigde op heldere wijze in kaart te brengen en vast te leggen.

Eindterm 2g: De persoon beschikt over het vermogen om adviestrajecten te plannen, te sturen en tot een succes te brengen, waaronder wordt verstaan: 1. het kwalitatief en kwantitatief vergelijken van offertes en lopende pensioenvoorzieningen en premiepensioenvorderingen en het verklaren van de verschillen hiertussen; 2. het beoordelen van en adviseren over collectieve waardeoverdracht; 3. het adviseren over winstdelingssystemen en beleggen; 4. het adviseren over excedentregelingen, ook als aanvulling op een algemeen pensioenfonds (apf), bedrijfstakpensioenfonds (bpf) en ondernemingspensioenfonds (opf); 5. het berekenen van lasten en aanspraken; 6. het uitleggen van een individuele waardeoverdracht; 7. het vertalen van alle ingewonnen informatie over de werkgever naar een passende pensioenvoorziening; 8. het interpreteren van effecten van toeslagmodellen; 9. het praktisch kunnen toepassen van relevante wetgeving; 10. het beoordelen en vormgeven van exitbepalingen; 11. het adviseren over de kenmerken en risico’s van collectiviteitskringen; 12. het benoemen en beoordelen van de verschillen in en het adviseren over vastgestelde en/of variabele uitkeringen uit premieof kapitaalovereenkomst aan een. deelnemer, gewezen deelnemer, andere aanspraakof pensioengerechtigde.

Eindterm 2h: De persoon beschikt over het vermogen om specifiek bij het ontwerpen van het advies van de directeur-grootaandeelhouder te beoordelen of de aansluiting tussen verzekering en eigen beheer correct is.

Eindterm 2i: [Red: Vervallen.] Competenties Competentie (C) Context Kritische kenmerken van de si- Waardering door de kandiDe kandidaat kan: tuatie daat

Eindterm 2j: De persoon beschikt over het vermogen om in het beheertraject voor de werkgever, deelnemer, gewezen deelnemer, andere aanspraaken pensioengerechtigde: • de financiële informatiestromen te controleren en de implementatie van het pensioencontract correct uit te voeren; • wijziging of -beëindiging van een pensioenvoorziening te begeleiden.

Eindterm 3a: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij de benodigde gegevens voor het klantprofiel kan inventariseren en aan de hand daarvan een klantprofiel kan opstellen.

Eindterm 3b: De persoon demonstreert en bewijst dat hij het risicoanalysetraject met betrekking tot een algemeen pensioenfonds (apf), het vrijwillig aansluiten bij een bedrijfstakpensioenfonds (bpf), pensioenverzekeraar en premiepensioeninstelling (ppi), zelfstandig en succesvol kan uitvoeren.

Eindterm 3c: De persoon demonstreert en bewijst dat hij de directeur-grootaandeelhouder (DGA) kan adviseren over de verschillende mogelijkheden om de voor hem benodigde pensioenvoorziening te realiseren.

Eindterm 3d: De persoon demonstreert en bewijst dat hij het adviestraject met betrekking tot pensioenvoorzieningen voor werkgevers met ondernemingen van diverse omvang en complexiteit ten behoeve van diens actieve en nietactieve deelnemers en pensioengerechtigden zelfstandig, succesvol en correct kan uitvoeren. In dit adviestraject kunnen zich in ieder geval de volgende zaken voordoen met betrekking tot natuurlijke en/of rechtspersonen: 1 start en einde dienstbetrekking; 2 overlijden; 3 arbeidsongeschiktheid; 4 echtscheiding of ontbinding partnerregelingen; 5 pensioenrichtleeftijd respectievelijk pensioeningangsdatum; 6 verwachtingen ten aanzien van pensioen; 7 verlenging van een pensioencontract; 8 collectieve waardeoverdracht; 9 prognosticeren van toekomstige pensioenlasten; 10 versobering of uitbreiding van de pensioenregeling; 11 faillissement of mogelijkheid daartoe; 12 vastgestelde en/of variabele pensioenuitkering.

Eindterm 3e: [Red: Vervallen.] Taak 4. Beheren en actueel houden van het advies Vaardigheden Vaardigheid (V) Norm/Resultaat/Prestatie-indicator Toelichting op vaktechniDe kandidaat kan: sche of communicatieve aspecten van de vaardigheid of omstandigheden rond de vaardigheid

Eindterm 3f: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij het beheer met betrekking tot pensioenvoorzieningen voor werkgevers met ondernemingen van diverse omvang en complexiteit ten behoeve van diens deelnemer, gewezen deelnemer, andere aanspraakof pensioengerechtigde” zelfstandig, passend en correct kan uitvoeren In dit beheertraject kunnen zich in ieder geval de volgende zaken voordoen met betrekking tot natuurlijke en/of rechtspersonen: 1. start en einde dienstbetrekking; 2. overlijden; 3. arbeidsongeschiktheid; 4. echtscheiding of ontbinding partnerregelingen; 5. pensioenrichtleeftijd respectievelijk pensioeningangsdatum; 6. verwachtingen ten aanzien van pensioen; 7. wijziging, beëindiging of revisie van een pensioencontract; 8. collectieve waardeoverdracht; 9. prognosticeren van toekomstige pensioenlasten; 10. versobering of uitbreiding van de pensioenregeling; 11. faillissement of mogelijkheid daartoe; 12. vastgestelde en/of variabele pensioenuitkering.

Eindterm 3g: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij voor de directeur-grootaandeelhouder het beheer met betrekking tot zijn eigen pensioenverzekeringen zelfstandig, correct en passend kan uitvoeren, in ten minste de volgende situaties. 1. overlijden; 2. arbeidsongeschiktheid; 3. echtscheiding of ontbinding partnerregelingen; 4. pensioenrichtleeftijd respectievelijk pensioeningangsdatum; 5. verwachtingen ten aanzien van pensioen (onder meer Wet uitfasering PEB); en 6. faillissement of de mogelijkheid daartoe.

Eindterm 4a: De persoon beschikt over het vermogen om de volgende dilemma’s op het gebied van integer handelen in de uitoefening van zijn beroep te analyseren en bespreekbaar te maken, alsmede de keuzes af te wegen en te verantwoorden: • fraudesignalen onderkennen en daarop handelen; • integer omgaan met de klantgegevens; • doorverwijzen; • verschillende belangen in kaart brengen; • morele aspecten en verantwoordelijkheid uitleggen.