WFT Consumptief Krediet

Eindterm 1a: De persoon maakt bij zijn werkzaamheden gebruik van actuele kennis van de relevante weten regelgeving en de van toepassing zijnde richtlijnen op grond van de Wft en de van toepassing zijnde gedragscodes.

Eindterm 1b: De persoon baseert zijn inventarisatie op actuele kennis van de relevante weten regelgeving en de van toepassing zijnde richtlijnen op grond van de Wft en de van toepassing zijnde gedragscodes.

Eindterm 1c: De persoon baseert zijn analyse op kennis van de risico’s in de verschillende levensfasen en de beschikbare instrumenten om deze risico’s te beheersen.

Eindterm 1d: De persoon baseert zijn analyse op kennis van de mogelijke risico’s in het kader van een kredietaanvraag.

Eindterm 1e: De persoon baseert zijn analyse op kennis van het proces rondom een kredietaanvraag.

Eindterm 1f: De persoon baseert zijn advies op actuele kennis van de relevante weten regelgeving en de van toepassing zijnde richtlijnen en verplichte gedragscodes.

Eindterm 1g: De persoon baseert zijn advies op een inschatting van de fiscale gevolgen van het kredietvoorstel, zodat de brutoen nettolasten op de juiste wijze kunnen worden berekend, ook in geval een krediet bestemd is voor de eigen woning.

Eindterm 1h: De persoon baseert zijn advies op kennis van consumptieve kredietproducten met bijbehorende voorwaarden.

Eindterm 1i: De persoon baseert zijn werkzaamheden met betrekking tot het beheer en actueel houden van het advies op basis van kennis van het proces rondom kredietbeheer.

Eindterm 2a: De persoon beschikt over het vermogen om mondeling en schriftelijk te communiceren.

Eindterm 2b: De persoon beschikt over het vermogen om ICT-toepassingen te gebruiken.

Eindterm 2c: De persoon beschikt over het vermogen de benodigde informatie te verzamelen.

Eindterm 2d: De persoon beschikt over het vermogen om na een eerste inventarisatie en een toetsing aan de (verplichte) gedragscodes een inschatting te maken ten aanzien van de haalbaarheid van de financiering.

Eindterm 2e: De persoon beschikt over het vermogen om met betrekking tot het advies: • de mogelijkheden te presenteren; • adviesverantwoordelijkheid te nemen; • te handelen op gewijzigde omstandigheden tijdens het adviestraject.

Eindterm 2f: De persoon beschikt over het vermogen om het adviestraject adequaat vast te leggen in het dossier.

Eindterm 2g: De persoon beschikt over het vermogen om het beheertraject adequaat vast te leggen in het dossier.

Eindterm 3a: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij aan de hand van het huidige en eventuele toekomstige inkomen en het (toekomstige) vermogen het klantprofiel kan opstellen.

Eindterm 3b: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij op basis van de informatie het juiste advies kan geven dat aansluit bij de wensen en behoeften van de klant.

Eindterm 3c: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij het resultaat van de kredietaanvraag met de klant kan bespreken en uitleg kan geven over het vervolg, de kredietovereenkomst en andere relevante stukken.

Eindterm 3e: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij op grond van veranderde omstandigheden in kan schatten of aanpassing van het krediet wenselijk is, zodat de verstrekking ook op langere termijn passend is.

Eindterm 4a: De persoon beschikt over het vermogen om de volgende dilemma’s op het gebied van integer handelen in de uitoefening van zijn beroep te analyseren en bespreekbaar te maken, alsmede de keuzes af te wegen en te verantwoorden: • fraudesignalen onderkennen en daarop handelen; • integer omgaan met de klantgegevens; • doorverwijzen.