WFT Inkomen

Eindterm 1a: De persoon baseert zijn werkzaamheden ten behoeve van het advies met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen voor de drie doelgroepen • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; op actuele kennis van relevante weten regelgeving.

Eindterm 1b: De persoon baseert zijn inventarisatie met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; op grondige en actuele kennis van de relevante weten regelgeving en de van toepassing zijnde richtlijnen.

Eindterm 1c: De persoon baseert zijn inventarisatie met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen voor de klant op juridische en fiscale kennis met betrekking tot rechtspersonen en ondernemingsstructuren.

Eindterm 1d: De persoon baseert zijn analyse met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; op grondige en actuele kennis van de risico’s in de diverse levensstadia van de persoon of de onderneming en de van toepassing zijnde richtlijnen en instrumenten om deze risico’s te beheersen.

Eindterm 1e: De persoon baseert zijn analyse met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen op kennis van een aantal bedrijfseconomische rapportages (balans, resultatenrekening).

Eindterm 1f: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; op grondige en actuele kennis van het algemene verzekeringsrecht en de van toepassing zijnde richtlijnen, gedragscodes en convenanten.

Eindterm 1g: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; op grondige en actuele kennis van inkomensverzekeringen.

Eindterm 1h: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; op grondige en actuele kennis van de processen bij inkomensverzekeringen.

Eindterm 1i: De persoon baseert zijn advies met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; op grondige en actuele kennis van relevante wetgeving en jurisprudentie inzake inkomensverzekeringen.

Eindterm 1j: De persoon baseert zijn werkzaamheden met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; in het kader van het beheer en actueel houden van advies op grondige en actuele kennis van inkomensverzekeringen.

Eindterm 1k: De persoon baseert met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen voor de drie doelgroepen • werkgever en diens werknemers; • ondernemer; • particulier; zijn begeleiding bij de schadebehandeling/claim op grondige en actuele kennis van inkomensverzekeringen.

Eindterm 2a: De persoon beschikt over het vermogen om mondeling en schriftelijk te communiceren.

Eindterm 2b: De persoon beschikt over het vermogen om ICT-toepassingen te gebruiken.

Eindterm 2c: De persoon beschikt over het vermogen om relevante en benodigde preventiemaatregelen te inventariseren en te verduidelijken.

Eindterm 2d: De persoon beschikt over het vermogen om advisering te plannen, te sturen en tot een succes te brengen, waaronder: • de premie te (laten) berekenen; • de meest geschikte verzekeringsvoorwaarden te selecteren; • de geselecteerde verzekeringsvoorwaarden, premies en risico’s te vergelijken; • de mogelijke risico’s en verzekeringsvormen en/of -dekkingen te verduidelijken; • een ingevuld aanvraagformulier op juistheid te controleren; en • op correcte wijze een aanvraag in te dienen.

Eindterm 2e: De persoon beschikt over het vermogen om met betrekking tot het advies: • adviesverantwoordelijkheid te nemen; • te handelen in geval van gewijzigde omstandigheden tijdens het adviestraject.

Eindterm 2f: De persoon beschikt over het vermogen om verzekeringsovereenkomsten te beheren en muteren door: • het advies te wijzigen om aan te sluiten bij een gewijzigde situatie van de klant of gewijzigde weten/of regelgeving, of wijziging van de productkenmerken; • de wijzigingen op een bestaande inkomensverzekering te verzenden aan de verzekeraar en deze na acceptatie en ontvangst op juistheid te controleren en ter beschikking te stellen aan de klant; • de klant tijdig te informeren over de (acceptatie-)beslissing van verzekeraars; • het beheertraject op een adequate wijze vast te leggen in het klantdossier.

Eindterm 2g: De persoon beschikt over het vermogen om een mogelijke aanspraak/vordering met betrekking tot inkomensverzekeringen te behandelen door: • in overleg met de klant op correcte wijze een melding te doen; • een melding op juistheid te controleren en op correcte wijze de melding en overige informatie te verzenden aan de verzekeraar; • de klant te informeren over de mogelijke aanspraak op vergoeding en de benodigde gegevens te verwerken; • indien nodig een deskundige in te schakelen; • eventuele gedekte en niet-gedekte aanspraken uit te leggen/toe te lichten aan de klant; • de klant hierover te adviseren en diens belangen te bewaken; • de re-integratieactiviteiten te inventariseren en te interpreteren; • de mogelijkheden te beoordelen rond de inzet van re-integratiemiddelen of -budget.

Eindterm 2h: De persoon beschikt over het vermogen om bij een mogelijke aanspraak/vordering het schadetraject vast te leggen in het dossier.

Eindterm 3a: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers, • de ondernemer, en • de particulier het klantprofiel met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen kan inventariseren en het klantprofiel correct kan opstellen.

Eindterm 3b: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; het analysetraject met betrekking tot (collectieve) inkomensverzekeringen correct uit kan voeren.

Eindterm 3c: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; het adviestraject met betrekking tot collectieve inkomensverzekeringen zelfstandig, passend en correct uit kan voeren. In dit adviestraject kunnen zich in ieder geval de volgende zaken voordoen met betrekking tot natuurlijke en/of rechtspersonen: 1. start en einde dienstbetrekking; 2. start en einde van de onderneming; 3. start en einde eigen risicodragen van WGA en/of ZW; 4. arbeidsongeschiktheid en werkloosheid; 5. mutaties in het personeelsbestand; 6. eindof pensioendatum; 7. verwachtingen ten aanzien van de inkomensverzekering; 8. oversluiten van de inkomensverzekering; 9. prognosticeren van toekomstige premielasten van de inkomensverzekering; 10. faillissement of mogelijkheid daartoe; 11. wisselende inkomsten; 12. veranderende beroepswerkzaamheden.

Eindterm 3d: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij voor de drie doelgroepen: • de werkgever en diens werknemers; • de ondernemer; • de particulier; het beheertraject met betrekking tot het (collectieve) inkomensadvies zelfstandig, passend en correct uit kan voeren. In dit beheertraject kunnen zich in ieder geval de volgende zaken voordoen met betrekking tot natuurlijke en/of rechtspersonen: 1. start en einde dienstbetrekking; 2. einde van de onderneming; 3. einde eigen risicodragen van WGA en/of ZW; 4. arbeidsongeschiktheid en werkloosheid; 5. mutaties in het personeelsbestand; 6. eindof pensioendatum; 7. tussentijdse verwachtingen ten aanzien van de inkomensverzekering; 8. verlenging, wijziging, beëindiging of revisie van de inkomensverzekering 9. oversluiten van de inkomensverzekering; 10. prognosticeren van toekomstige premielasten van de inkomensverzekering; 11. versobering of uitbreiding van de gesloten inkomensverzekering; 12. faillissement of mogelijkheid daartoe; 13. wisselende inkomsten; 14. veranderende beroepswerkzaamheden.

Eindterm 3e: De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij voor de drie doelgroepen: • werkgever en diens werknemers; • ondernemer; • particulier; het schadebehandelingstraject inzake inkomensverzekeringsproducten zelfstandig, succesvol en correct uit kan voeren, ook in gevallen van belangentegenstellingen.

Eindterm 4a: De persoon baseert zijn werkzaamheden op kennis op het gebied van integer gedrag in de financiële sector.

Eindterm 4b: De persoon beschikt over het vermogen om de volgende dilemma’s op het gebied van integer handelen in de uitoefening van zijn beroep te analyseren en bespreekbaar te maken, alsmede de keuzes af te wegen en te verantwoorden: • fraudesignalen onderkennen en daarop handelen; • integer omgaan met de klantgegevens; • doorverwijzen; • verschillende belangen in kaart brengen.