PE Basis Toets 2

Vraag 1 van 23

Welke stelling over een algemeen pensioenfonds (APF) is ONJUIST?

Een APF mag een lijfrente of ‘banksparen’ aanbieden.

Goed Fout Correct answer

Een APF heeft een vergunning nodig van De Nederlandsche Bank (DNB).

Goed Fout Correct answer

Een APF moet een stichtingsvorm hebben.

Goed Fout Correct answer

Vraag 2 van 23

Jack (58 jaar) heeft een lijfrentepolis in box 1. De totale waarde van deze polis bedraagt €70.000. Jack raakt door een ongeval arbeidsongeschikt. Zijn dokter heeft aangegeven dat hij zeker 5 jaar niet zal kunnen werken. Jack verdiende de afgelopen jaren €62.000 bruto per jaar. Jack heeft geld nu extra geld nodig voor de revalidatie.

Hoeveel mag Jack in 2018 opnemen van zijn lijfrenteverzekering zonder dat hij hierover revisierente is verschuldigd?

€40.644.

Goed Fout Correct answer

€62.000.

Goed Fout Correct answer

€70.000

Goed Fout Correct answer

Vraag 3 van 23

Piet (35 jaar) en Jannet (34 jaar) gaan naar bank D om een betaalrekening te openen. Ze gaan hierover in gesprek met de adviseur Basis. Het volgende wordt duidelijk.

Persoonlijke situatie

Piet en Jannet wonen sinds kort samen.
Piet is één van de directeuren bij Mede BV.
Jannet werkt bij Mede BV als administratief medewerker.

Betaalrekening

Piet en Jannet willen de betaalrekening gebruiken als boodschappenrekening.
Ze zullen beiden maandelijks geld overmaken op deze rekening.
De salarisbetalingen van Piet en Jannet worden overgemaakt op hun eigen privérekeningen.

De adviseur vraagt aan Piet hoeveel zeggenschap hij heeft in Mede BV. Piet zegt: “Waarom heeft u deze informatie nodig. Ik hoef alleen maar een betaalrekening te hebben. Dit heeft niets te maken
met mijn BV.”

Wat is de meest professionele en inhoudelijk correcte reactie van de adviseur Basis?

Dit wil ik weten om te bepalen of u een uiteindelijk belanghebbende bent. Als dat het geval is, dan moeten uw gegevens opgenomen worden in een speciaal register. Dit heeft te maken met de regelgeving rond witwassen en financieren van terrorisme.

Goed Fout Correct answer

Deze informatie moeten wij vastleggen volgens de wet. Ik kan u helaas geen verdere informatie hierover geven. Als u meer wilt weten, dan moet ik u doorverwijzen naar FIU- Nederland. Daar kunt u dan worden geholpen.

Goed Fout Correct answer

Ik begrijp dat u hierover vragen heeft. Ik kan u vertellen, dat we deze informatie nodig hebben om u beter te leren kennen. We willen graag een passend advies kunnen geven en dat kan alleen als we dit soort informatie over u hebben.

Goed Fout Correct answer

Vraag 4 van 23

Crowdfundingsplatform X biedt zowel loanbased crowdfunding als equitybased crowdfunding aan.
Moeten zij een vergunning als financieel dienstverlener aanvragen?

Ja, dat moeten zij

Goed Fout Correct answer

Ja, maar alleen voor het deel waarin zij equity based aanbieden

Goed Fout Correct answer

Ja, dat moeten zij maar alleen voor het deel dat zij loanbased aanbieden

Goed Fout Correct answer

Nee

Goed Fout Correct answer

Vraag 5 van 23

Op wie is de claw back-regeling van toepassing volgens de Wet beloningsbeleid financiële ondernemingen (Wbfo)?

Alleen voor de bestuurders van de financiële onderneming.

Goed Fout Correct answer

Alleen voor de uiteindelijk belanghebbenden van de financiële onderneming.

Goed Fout Correct answer

Voor alle medewerkers van de financiële onderneming.

Goed Fout Correct answer

Vraag 6 van 23

Consumenten die geld lenen via een crowdfundingsplatform lopen volgens de AFM bepaalde risico’s.

Welke van de volgende risico’s valt hier NIET onder?

Faillissement van het platform.

Goed Fout Correct answer

De financiering is niet passend.

Goed Fout Correct answer

Ongunstige contractvoorwaarden.

Goed Fout Correct answer

Slechte informatievoorziening.

Goed Fout Correct answer

Vraag 7 van 23

Op 1 januari 2017 is het algemeen pensioenfonds in de Pensioenwet opgenomen.

Wat is de reden geweest om het algemeen pensioenfonds te introduceren?

Om extra aanbieders te creëren voor derdepijler producten, zoals lijfrentes.

Goed Fout Correct answer

Om het mogelijk te maken voor meerdere werkgevers hun pensioenregelingen te bundelen.

Goed Fout Correct answer

Om waardeoverdracht tussen collectiviteitskringen mogelijk te maken.

Goed Fout Correct answer

Vraag 8 van 23

Sinds 1 juli 2015 kan de consument een sneltest doen op de website van het Kifid.

Wat houdt deze sneltest in?

Met de sneltest wordt een inschatting gemaakt of de klachMet de sneltest wordt een inschatting gemaakt of de klacht in behandeling kan worden genomen.t kans van slagen heeft.

Goed Fout Correct answer

Met de sneltest wordt gecontroleerd of de dienstverlener is aangesloten bij het Kifid.

Goed Fout Correct answer

Met de sneltest wordt beoordeeld of de klacht voldoet aan de eisen van Kifid.

Goed Fout Correct answer

Vraag 9 van 23

Banken hebben afgesproken leefgeldrekeningen niet meer te blokkeren, behalve in uitzonderlijke gevallen.

Welke van de volgende situaties behoort NIET tot deze uitzonderlijke gevallen?

De rekeninghouder heeft fraude gepleegd.

Goed Fout Correct answer

De rekeninghouder heeft misbruik gemaakt van de leefgeldrekening.

Goed Fout Correct answer

De rekeninghouder staat ongeoorloofd in het rood.

Goed Fout Correct answer

Vraag 10 van 23

Hoe wordt private lease bij het Bureau Kredietregistratie (BKR) geregistreerd?

Onder de code OA.

Goed Fout Correct answer

Onder de code AK.

Goed Fout Correct answer

Onder de code RK.

Goed Fout Correct answer

Vraag 11 van 23

Welke van de volgende verzekeraars moet voldoen aan de zware eisen van Solvency II?

Kleine natura uitvaartverzekeraars.

Goed Fout Correct answer

Kleine kredietverzekeraars.

Goed Fout Correct answer

Kleine schadeverzekeraars.

Goed Fout Correct answer

Vraag 12 van 23

Sinds 1 september 2015 is de studiefinanciering aangepast. Voor nieuwe studenten ontstaat er sindsdien recht op het zogenaamde Studievoorschot.

Hoelang kan het recht op een Studievoorschot maximaal duren?

Vier jaar.

Goed Fout Correct answer

Zeven jaar.

Goed Fout Correct answer

Tien jaar.

Goed Fout Correct answer

Vraag 13 van 23

Hoe hoog is de boete indien de Belastingdienst een zwartspaarder ontmaskert?

30% over het verschuldigde belastingbedrag.

Goed Fout Correct answer

120% over het verschuldigde belastingbedrag.

Goed Fout Correct answer

300% over het verschuldigde belastingbedrag.

Goed Fout Correct answer

Vraag 14 van 23

Deborah (39 jaar) neemt een paar sieraden van een overleden tante mee naar huis om deze zelf te gaan dragen. De overige erfgenamen weten hier niets van.

Heeft Deborah hiermee de erfenis hiermee zuiver aanvaard?

Ja, omdat Deborah handelingen heeft verricht met betrekking tot de nalatenschap die eventuele schuldeisers kunnen schaden.

Goed Fout Correct answer

Nee, je aanvaardt een nalatenschap altijd beneficiair

Goed Fout Correct answer

Als Deborah niet verteld dat zij de sieraden mee naar huis heeft genomen is dat geen probleem

Goed Fout Correct answer

Vraag 15 van 23

Sinds 2015 moeten Nederlandse banken premies afdragen aan het DGS-garantiefonds. Uit dit fonds vindt de uitkering plaats aan rekeninghouders die recht hebben op een betaling uit het
depositogarantiestelsel.

Hoeveel jaren hebben de banken gekregen om dit fonds te vullen?

5 jaar

Goed Fout Correct answer

7 jaar

Goed Fout Correct answer

10 jaar

Goed Fout Correct answer

Vraag 16 van 23

Op 1 december 2016 is de registratiegrens voor het Bureau Krediet Registratie (BKR) gewijzigd.
Tot welk bedrag hoeven kredieten niet bij het BKR te worden geregistreerd?

Tot €250.

Goed Fout Correct answer

Tot €500.

Goed Fout Correct answer

Tot €1.000.

Goed Fout Correct answer

Vraag 17 van 23

Dennis (28 jaar) komt bij bank X om een betaalrekening te openen voor zijn nieuwe winkel in gereedschappen Hij gaat hierover in gesprek met de adviseur Basis. Het volgende wordt duidelijk.

Persoonlijke informatie

Dennis woont in Nederland vlakbij de Belgische grens.
Hij heeft een goed lopende winkel in België vlak over de Nederlandse grens
Hij heeft al jaren een betaal- en spaarrekening lopen bij bank X

De adviseur Basis verzoekt Dennis een formulier bepalen belastingstatus in te vullen en te ondertekenen. Dennis zegt: “Waarom moet ik dat doen? Jullie kennen me toch. Ik heb al ruim twintig
jaar een betaalrekening bij bank X.”

Wat is de meest professionele en inhoudelijk correcte reactie van de adviseur Basis?

Bij het openen van een rekening moeten wij tegenwoordig deze informatie opvragen bij de klant. Dit heeft te maken met internationale uitwisseling van belastinggegevens.

Goed Fout Correct answer

Omdat u vaak in België komt, zou het kunnen zijn, dat u ook belastingplichtig bent in België. Deze informatie moeten we doorgeven aan de AFM.

Goed Fout Correct answer

Helaas mag ik u hierover geen nadere informatie geven. Als u meer wist weten, dan kunt u contact opnemen met de directie van de bank.

Goed Fout Correct answer

Vraag 18 van 23

Roger (41 jaar) heeft een klacht. Hij wil weten waar hij de klacht kan indienen. Hij gaat hierover in gesprek met de adviseur Basis bij verzekeringsadviseur Z. Het volgende wordt duidelijk.

Klacht

Roger heeft een aantal maanden geleden aan de adviseur schade verzocht zijn auto te verzekeren
Na een aantal goede gesprekken heeft hij een aanvraagformulier ingevuld en een bewijs van voorlopige dekking gekregen voor zijn auto
Hij heeft nu van de Rijksdienst voor het Wegverkeer een mededeling gehad dat zijn auto niets is verzekerd en hem een boete zal worden opgelegd.
Hij heeft de adviseur schade gebeld en die gaf hem aan naar het kantoor te komen

Roger zegt: “Ik wil het hier niet bij laten zitten. Ik wil mijn klacht aan een onafhankelijke partij voorleggen. Bij wie kan ik daarvoor terecht?”

Wat is de meest professionele en inhoudelijk correcte reactie van de adviseur Basis?

Wat vervelend dat u dit zo heeft ervaren. Voordat u naar een onafhankelijke partij kunt gaan dient u eerst onze interne klachtenprocedure te doorlopen. Pas als er dan geen oplossing wordt geboden kunt u de klacht voorleggen aan het KiFiD.

Goed Fout Correct answer

Ik begrijp dat u dit wilt voorleggen aan een onafhankelijke instantie. Ik uw geval betreft het een zogenaamde tuchtrechtelijke klacht. U kunt met deze klacht daarom het beste naar de Tuchtraad financiële dienstverlening gaan.

Goed Fout Correct answer

Het is begrijpelijk dat u de klachtenprocedure wilt. Helaas biedt het Klachteninstituut financiële dienstverlening geen oplossing, omdat het geen financiële klacht betreft. De enige mogelijkheid is nog de rechter.

Goed Fout Correct answer

Vraag 19 van 23

Kelly (28 jaar) is bij tussenpersoonkantoor T voor een vraag over haar schadeverzekeringen. Ze gaat in gesprek met de adviseur Basis. Ze vraagt aan de adviseur welke informatie zij kan terugvinden op de verzekeringskaarten.

Wat is de beste reactie van de adviseur Basis?

U kunt deze informatie terugvinden in het IPID van deze verzekeringen. Als u deze informatie al meteen wilt inzien, dan zal ik de IPID’s voor u printen. Als u de verzekering wilt afsluiten verwijs ik u door naar de adviseur schade

Goed Fout Correct answer

U kunt de informatie over de dekkingen en uitsluitingen vinden in de IPID’s. De premies staan daar ook op.

Goed Fout Correct answer

Ik zal u met alle plezier uitleg geven over deze verzekeringen. Dan kunt u na ons gesprek een beoordelen, of u inderdaad geïnteresseerd bent in het afsluiten van deze verzekeringen. Als dat zo is, dan zal ik dat meteen voor u in orde maken.

Goed Fout Correct answer

Vraag 20 van 23

Op welk forfaitair rendement is de heffing in Box 3 gebaseerd naast het rendement op spaargeld?

Deze is alleen gebaseerd op een gemiddeld spaarrendement.

Goed Fout Correct answer

Deze is mede gebaseerd op een gemiddeld 10-jaars beleggingsrendement.

Goed Fout Correct answer

Deze is mede gebaseerd op een gemiddeld 15-jaars beleggingsrendement.

Goed Fout Correct answer

Vraag 21 van 23

Barry (50 jaar) schenkt aan zijn neefje Harry (25 jaar) een bedrag van €80.000. Harry zal het geld gaan gebruiken om zijn hypotheek gedeeltelijk af te lossen.
Is Harry schenkbelasting verschuldigd over de ontvangen schenking?

Ja, omdat hij maar ongeveer €2.000 vrijstelling heeft.

Goed Fout Correct answer

Ja, omdat hij maar ongeveer €50.000 vrijstelling heeft

Goed Fout Correct answer

Nee, omdat hij voldoende vrijstelling heeft.

Goed Fout Correct answer

Vraag 22 van 23

Sinds 2015 moeten Nederlandse banken premies afdragen aan het DGS-garantiefonds. Uit dit fonds vindt de uitkering plaats aan rekeninghouders die recht hebben op een betaling uit het depositogarantiestelsel. De uitkeringstermijn is in 2018 twintig dagen. Deze termijn wordt de komende jaren verkort.
Vanaf welke jaar is de termijn nog maar zeven werkdagen?

2019.0

Goed Fout Correct answer

2021.0

Goed Fout Correct answer

2024.0

Goed Fout Correct answer

Vraag 23 van 23

In box 3 van de inkomstenbelasting is er sprake van een heffingsvrij vermogen.
Wat is er veranderd aan het heffingsvrij vermogen in 2018?

Het heffingsvrij vermogen is verhoogd.

Goed Fout Correct answer

Het heffingsvrij vermogen is verlaagd.

Goed Fout Correct answer

Het heffingsvrij vermogen is inkomensafhankelijk geworden.

Goed Fout Correct answer

PE Basis Toets 2

ToetsJeKennis 15 juli 2025

Toets samenvatting

Informatie

Resultaten

Resultaten

Categorieën

1. Vraag

2. Vraag

3. Vraag

4. Vraag

5. Vraag

6. Vraag

7. Vraag

8. Vraag

9. Vraag

10. Vraag

11. Vraag

12. Vraag

13. Vraag

14. Vraag

15. Vraag

16. Vraag

17. Vraag

18. Vraag

19. Vraag

20. Vraag

21. Vraag

22. Vraag

23. Vraag

Wat zeggen onze gebruikers

Bedrijf

Support

Auteursrechten

Blijf op de hoogte

Gemiddelde score
Uw score